傳統IRA退休賬戶羅斯IRA退休賬戶
總覽
存入的金額可以抵稅，但在稍後提領時則須付稅。如果您想增加您的延遲稅負優勢，這會是一個很好的方法。若您預期您的退休金在領出時會面臨較高的稅率，羅斯退休賬戶將會是個好選擇。存入羅斯退休賬戶中的存款不能抵稅，但稍後若在規定的狀況下提領，其所得將免稅。
稅務優勢
  • 存款可以抵稅*
  • 稅負延遲至提領日
  • 提領時須繳稅金
  • 存款不可抵稅
  • 所得免稅*
  • 合乎規定之提領免稅
資格要求
要全額存款，您的調整後總收入（MAGI）

2023:
若為單身，必須少於$116,000
（若已婚並聯合報稅，則必須少於$218,000）

2024:
若為單身，必須少於$123,000
（若已婚並聯合報稅，則必須少於$230,000）		要全額存款，您的調整後總收入（MAGI）

2023
若為單身，必須少於$153,000
（若已婚並聯合報稅，則必須少於$228,000）

2024:
若為單身，必須少於$161,000
（若已婚並聯合報稅，則必須少於$240,000）
每年存款限額
2024報稅年度：
$7,000; 年齡50或以上可追加至$8,000

2025報稅年度：
$7,000; 年齡50或以上可追加至$8,000		2024報稅年度：
$7,000; 年齡50或以上可追加至$8,000

2025報稅年度：
$7,000; 年齡50或以上可追加至$8,000

賬戶持有人可以將傳統IRA退休賬戶轉移為羅斯退休賬戶。*
提款
  • 所有抵稅存款及獲利所得在提領時皆須繳稅。
  • 若在年齡低於59½前提領，或於年齡超過72歲後尚未提領，則可能面臨罰金。
  • 年齡72開始將面臨最低強制提款。
  • 曾經存入的金額可於任何時候提領而不面臨任何稅金或罰金。
  • 若您年滿59½，且您已擁有此賬戶五年或以上，則您可以在不面臨任何稅金或罰金的情形下提領所得。
  • 沒有強制提款要求。
立即開通IRA賬戶
*因個人情況不同，詳情請咨詢您的稅務顧問。

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