传统IRA退休账户罗斯IRA退休账户
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存入的金额可以抵税，但在稍后提领时则须付税。如果您想增加您的延迟税负优势，这会是一个很好的方法。若您预期您的退休金在领出时会面临较高的税率，罗斯退休账户将会是个好选择。存入罗斯退休账户中的存款不能抵税，但稍后若在规定的状况下提领，其所得将免税。
税务优势
  • 存款可以抵税*
  • 税负延迟至提领日
  • 提领时须缴税金
  • 存款不可抵税
  • 所得免税*
  • 合乎规定之提领免税
资格要求
要全额存款，您的调整后总收入（MAGI）

2023:
若为单身，必须少於$116,000
（若已婚并联合报税，则必须少於$218,000）

2024:
若为单身，必须少於$123,000
（若已婚并联合报税，则必须少於$230,000）		要全额存款，您的调整后总收入（MAGI）

2023:
若为单身，必须少於$153,000
（若已婚并联合报税，则必须少於$228,000）

2024:
若为单身，必须少於$161,000
（若已婚并联合报税，则必须少於$240,000）
每年存款限额
2024报税年度：
$7,000; 年龄50或以上可追加至$8,000

2025报税年度：
$7,000; 年龄50或以上可追加至$8,000		2024报税年度：
$7,000; 年龄50或以上可追加至$8,000

2025报税年度：
$7,000; 年龄50或以上可追加至$8,000

账户持有人可以将传统IRA退休账户转移为罗斯退休账户。*
提款
  • 所有抵税存款及获利所得在提领时皆须缴税。
  • 若在年龄低於59½前提领，或於年龄超过72后尚未提领，则可能面临罚金。
  • 年龄72开始将面临最低强制提款。
  • 曾经存入的金额可於任何时候提领而不面临任何税金或罚金。
  • 若您年满59½，且您已拥有此账户五年或以上，则您可以在不面临任何税金或罚金的情形下提领所得。
  • 没有强制提款要求。
立即开通IRA账户
*因个人情况不同，详情请咨询您的税务顾问。

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