活动条款与细则

活动时间：此现金回馈奖励优惠活动于2025年1月21日美东时间12:00 AM起，至2025年2月21日美东时间11:59 PM结束。

参与活动资格：此优惠适用于2025年1月21日至2025年2月21日期间新开立的Firstrade个人退休账户（传统IRA 、罗斯IRA 、滚存IRA），且需要在开户后的30天内完成入金。其他Firstrade退休账户不符合活动资格。从现有Firstrade账户向新账户进行的转账不符合活动资格。

IRA转入资产是指在相同类型的退休账户之间移动资金，例如将资产从一个 罗斯IRA 转移到另一个 罗斯IRA。
示例：将您的罗斯IRA从其他券商转移到Firstrade的罗斯IRA。

IRA转存是指将资金从一种类型的退休计划移动到另一种类型的过程，例如将资产从 401(k) 转存到传统 IRA。
示例：将前雇主的 401(k) 转存到 Firstrade 的传统 IRA或滚存IRA账户中。

为符合奖励资格，新账户必须透过此优惠活动页面的“开设无费用IRA”开户键开立新账户。每个账户类型仅可获得一次优惠。本优惠仅限美国居民参与，且不可转让。


如何运作：
Firstrade IRA 3% 存款（供款）回馈奖励：适用于在活动期间开设的传统IRA、罗斯IRA或滚存IRA账户，并在成功开户后30天内，通过符合条件的资产注入方式（包括ACH转账、电汇存款或支票存款）进行的新存款。Firstrade将奖励客户新存款的3%，直至客户供款达到IRS的年度存款限额。2024及2025年的IRA年度存款限额：（1）50岁以下群体至多存款$7,000，即可以获得最高$210的回馈奖励；（2）50岁及以上群体至多存款$8,000，即可以获得最高$240的回馈奖励。

Firstrade 2% 401(k) 转存/IRA转入资产回馈奖励：适用于在活动期间成功开设退休账户后30天内转入的资产。Firstrade将按照客户从其他券商转入Firstrade个人退休账户（IRA）的资产金额给予2%的回馈奖励。最高奖励金额为20,000美元，将存入客户的Firstrade IRA账户。共同基金和固定收益产品的转入资产不符合此活动奖励计算的资格。


回馈奖励计算与保留：
在您的新IRA账户成功开户后的第三十一天，Firstrade将根据您的净合格存款金额（开户后30天内的合格存款或转账金额，扣除此30天内任何IRA账户的取款）计算您的回馈奖励。市场波动不会影响回馈奖励的计算。

回馈奖励将在奖励金额确定后的5个工作日内存入客户的IRA账户。为了获得完整回馈奖励，您的IRA账户需要在开户后五年内维持净合格存款金额。如果在开户后五年内有任何IRA账户的取款，Firstrade有权从客户账户中扣除相应比例回馈奖励。

对于新存款：

• 若账户在核准后一年内提款，Firstrade可能会收回相当于提款金额3%的回馈奖励。
• 若账户在核准一年后但五年内提前提款，Firstrade可能会收回相当于提款金额2%的回馈奖励。

对于401(k)转存/IRA转入资产：

• 若账户在核准后五年内提前提款，Firstrade可能会收回相当于提款金额2%的回馈奖励。

如需详细信息，请参考“示例计算”。

计算示例：

Firstrade IRA存款（供款）回馈奖励：
计算公式：（活动期间成功开户后30天内存款-此30天内IRA的任何提款）* 3% 假如您在指定期间存入7,000美元，且期间没有任何IRA提款，您的回馈奖励将为210美元（计算方式为7,000 * 3%）。
假如您在一年内提款2,000美元，Firstrade将可能从您的回馈奖励中扣除60美元（计算方式为2,000 * 3%）。
假如您在一年后，五年期限内提款2,000美元，Firstrade将可能从您的回馈奖励中扣除40美元（计算方式为2,000 * 2%）。

Firstrade 401(k) Rollover / IRA转入资产回馈奖励： 计算公式：（活动期间成功开户后30天内转入资产 - 此30天内IRA的任何提款）* 2%
假如您在成功开户后30天内转入500,000美元，且期间没有任何IRA提款，您的回馈奖励将为10,000美元（计算方式为500,000 * 2%）。
假如您在五年期限内提款50,000美元，Firstrade将可能从您的回馈奖励中扣除1,000美元（计算方式为50,000 * 2%）。

转户补贴（最高 $250）

如果您使用ACAT转账参与此优惠活动，您将有资格获取转户补贴。当完成 $2500 或以上的总账户或部分账户转账（不包括共同基金和固定收益产品）时，Firstrade将补贴由转出券商收取的高达 $250 的转账费用（仅限 ACATS）。补贴金额将完全基于转出券商所收取的实际转出费。返现将在处理完成并记入客户账户后发放。请提交（上传、传真或电子邮件）您之前券商的最新月结单副本，并附上转出费用的证明单据。提交的单据必须在转出日期后 60 天内送达。补贴金将在我们收到转出费用证明单据后 30 天内存入您的账户。此优惠适用于Firstrade一般投资账户以及 IRA退休账户（传统 IRA、罗斯IRA 和滚存IRA），不包括合伙、企业、投资俱乐部、ESA 教育计划账户。账户必须保持开户 12 个月，并达到参与优惠所需的最低资金或资产——如果您的账户资产由于提款或转账而低于 $2,500 ，Firstrade可能会在您提款时撤回转户补贴。Firstrade保留自行决定终止此优惠的权利，恕不另行通知。

本活动在法律禁止的地区无效。Firstrade保留自行决定暂停、修改或终止本促销活动的权利，恕不另行通知。

税务：此回馈奖励视为利息收入，不影响供款限额。与Firstrade优惠相关的税务责任由您自行承担。请在进行任何转移资产或滚存前咨询合格的税务顾问。